Thủ đoạn lừa đảo tình cảm để dụ đầu tư được thực hiện như thế nào?

Cẩm Bình20/10/2024 11:00
Thủ đoạn lừa đảo tình cảm để dụ đầu tư được thực hiện như thế nào?

Đài Channel News Asia giới thiệu quá trình tổ chức tội phạm thực hiện lừa đảo tình cảm vô cùng tinh vi.

Năm 2022, một phụ nữ người Malaysia đã ly hôn tên Samantha mất khoảng 20.000 USD do bị lừa đảo tình cảm bởi “tình yêu” trên mạng. Vụ việc như vậy ngày càng phổ biến và được gọi bằng tiếng lóng “mổ lợn”.

Kẻ lừa đảo “vỗ béo” nạn nhân bằng cách xây dựng mối quan hệ trực tuyến kéo dài nhiều tuần thậm chí nhiều tháng, sau đó gạt hết tiền tiết kiệm như “mổ lấy thịt”. Đôi lúc nạn nhân bị lừa đầu tư hoặc mua tiền ảo, đôi lúc chỉ đơn giản là mượn tiền với lời lẽ ngon ngọt.

Các tổ chức tội phạm chuyên thực hiện lừa đảo tình cảm phát triển mạnh trong vài năm gần đây, lấy đi hàng trăm triệu USD từ nạn nhân ở khắp nơi trên thế giới. Nhận được thư từ nạn nhân ở Singapore, Đông Nam Á, Mỹ, Úc, châu Âu và nhiều nơi khác, Channel News Asia dành gần 1 năm tiến hành điều tra nhằm hiểu rõ cách kẻ lừa đảo ra tay.

2024-10-17-165232.png

Tìm đúng mục tiêu

Trong căn phòng nhỏ ở đâu đó, một nhóm 4 - 5 người đang xem danh sách nạn nhân tiềm năng. Số người này cũng có thể là nạn nhân, bị đe dọa sẽ chịu tra tấn thể xác nếu không lừa người khác.

Mục tiêu được chọn ngẫu nhiên từ vô số tài khoản mạng xã hội, danh sách người đăng ký tham gia hội thảo đầu tư, dữ liệu bị rò rỉ hay nguồn khác. Bà Samantha từng để lại thông tin cá nhân tại một hội thảo về tiền ảo.

Sang “phòng marketing” của tổ chức tội phạm, một đối tượng khác tạo tài khoản Instagram giả mạo từ ảnh lấy từ tài khoản thực. Thông tin cá nhân của kẻ mạo danh dễ dàng thu hút bà Samantha: ngoài 30, không quá đẹp trai, giàu có nhưng thực tế. Thậm chí tài khoản giả còn có người theo dõi (cũng giả nốt).

Sau đó, chúng triển khai tiếp cận mục tiêu. Ngay khi bà Samantha thấy hứng thú thì cuộc trò chuyện diễn ra. Lời nói có vẻ chân thành từ tài khoản giả chiếm được cảm tình của người phụ nữ 50 tuổi. Bà không biết các đối tượng đứng sau nắm vững nhiều chiêu trò tâm lý lẫn kỹ thuật giao tiếp nhằm khiến nạn nhân buông lỏng cảnh giác.

2024-10-17-165254.png

Lên kế hoạch chi tiết

Hoàn cảnh gặp gỡ tình cờ trên mạng thực chất đã được lên kế hoạch và thực hiện một cách hoàn hảo bởi các tổ chức tội phạm có hệ thống phân cấp quản lý cùng phòng ban tương tự doanh nghiệp thông thường. Làm việc theo nhóm nhỏ, tổ chức bắt đầu bằng việc tìm mục tiêu rồi tiếp cận. Chúng nắm rõ số căn cước công dân, địa chỉ, số dư ngân hàng thậm chí cả mức lương.

Trong tay kẻ lừa đảo còn có tài liệu hướng dẫn cách dụ dỗ nạn nhân, gồm cả cách tìm ra sở thích chung hay cách tìm chủ đề kéo dài cuộc trò chuyện. Đặc biệt một đội ngũ chuyên gia sẽ hỗ trợ.

Một đối tượng tên Chan tiết lộ một trong số người quản lý mình tốt nghiệp ngành tâm lý học, thường cung cấp phân tích về hành vi đầu tư của nạn nhân.

“Có rất nhiều chuyên gia như vậy”, theo Chan.

Trong 2 tuần từ khi thành công tiếp cận Samantha, tổ chức tội phạm không tiếc công sức khiến cuộc sống của tài khoản giả trông thật nhất có thể. Chuyển từ Instagram sang LINE cũng cho phép chúng trò chuyện sâu hơn với bà.

2024-10-17-165317.png

Samantha cảm giác bản thân vô cùng gần gũi với tài khoản giả, dù bà không phải nạn nhân duy nhất bị dụ dỗ. Trên thực tế không loại trừ khả năng bà trò chuyện với 2 - 3 người đàn ông (hoặc phụ nữ) thay phiên đóng vai.

Thỉnh thoảng bà Samantha xem số giao dịch thành công mà tài khoản giả thực hiện, nhưng tổ chức tội phạm không vội vàng đề cập đến vấn đề này. Chúng chỉ trò chuyện về cuộc sống cá nhân, vài mối quan hệ trong quá khứ và bày tỏ mong muốn tìm được mối quan hệ sâu sắc hơn. Tất cả nhằm thuyết phục Samantha rằng người trò chuyện với bà rất chân thành.

Quyết định dựa trên cảm xúc

Nhà tâm lý học Carolyn Misir (lực lượng cảnh sát Singapore) cho biết con người khi nhận quá nhiều thông tin sẽ dùng đến “mô hình khả năng giải thích” để xử lý. Khả năng đầu tiên là phân tích lý tính rồi ra quyết định, khả năng thứ hai là ra quyết định dựa trên cảm xúc. Kẻ lừa đảo cố gắng khiến nạn nhân không suy nghĩ quá nhiều.

Dấu hiệu đầu tiên xuất hiện khi tài khoản giả gợi ý Samantha đầu tư vào nền tảng tiền ảo mà hắn giới thiệu. Một tuần sau đó kẻ lừa đảo lại gợi ý bà đầu tư 1.000 USD vào nền tảng QEWold.com, đảm bảo sẽ hướng dẫn từng bước.

Samantha đồng ý và được bộ phận dịch vụ khách hàng của QEWold.com hướng dẫn. Tất nhiên bộ phận dịch vụ khách hàng cũng là thành viên tổ chức tội phạm.

Chỉ 1 giờ sau khi bỏ ra 1.000 USD, Samantha lập tức nhận về 71 USD lợi nhuận. Bà thấy phấn khích không chỉ vì lợi nhuận về nhanh và còn vì có thể rút hết tiền ra khỏi tài khoản đầu tư. Người phụ nữ này chẳng hề hay biết tổ chức tội phạm làm vậy hòng xoa dịu nghi ngờ ban đầu và tạo ra cảm giác an toàn giả tạo.

Trước khi đầu tư thêm, Samantha lên mạng tìm thông tin về QEWold.com nhưng không tìm thấy gì cả. Bà hỏi tài khoản giả thì nhận về một mớ chữ số kèm hướng dẫn dùng máy tính tính toán để biết thời điểm nào mua vào hay bán ra tốt nhất. Tài khoản giả nói rằng đây là thứ hắn học được từ một giáo sư lúc theo đuổi ngành công nghệ blockchain ở Nhật.

Dưới sự thúc giục của tài khoản giả, trong 2 tháng tiếp theo Samantha bán đi nhiều cổ phiếu rồi đầu tư thêm 10.000 USD vào tiền ảo mặc dù chả hiểu gì về mớ chữ số mà tài khoản giả cung cấp. Bà còn bị dụ dỗ vay tiền trên nền tảng.

Samantha dễ dàng “cắn câu”. Tổ chức tội phạm gửi vào tài khoản 30.000 USD không tính lãi. Trong 3 ngày sau đó tài khoản giả hướng dẫn bà tiến hành giao dịch, số dư dường như tăng gấp đôi.

Đến ngày thứ ba lúc khoản vay đáo hạn, Samantha muốn dùng lợi nhuận trả nợ nhưng bộ phận dịch vụ khách hàng báo bà không thể rút tiền nếu chưa trả hết khoản vay, đồng thời nhắc nhở tài khoản đầu tư sẽ bị đóng băng nếu không trả đúng hạn. Bà đề nghị trả một phần trước thì nền tảng đồng ý nhận 10.000 USD.

Tài khoản giả khuyên Samantha đừng để tài khoản bị đóng băng và hứa hẹn sẽ tìm cách chuyển tiền giúp đỡ bà sau, còn bây giờ bà nên tự trả 10.000 USD. Cuối cùng Samantha làm theo hướng dẫn, chuyển tổng cộng 10.000 USD đến 4 tài khoản khác nhau. Nhưng bà không còn tiền để “trả” 20.000 USD còn lại, tổ chức tội phạm còn dụ dỗ bà mượn tiền từ bạn bè.

Ngụy biện chi phí chìm

Nhà tâm lý học Lee Rong Cheng (lực lượng cảnh sát Singapore) giải thích kẻ lừa đảo khai thác trạng thái “ngụy biện chi phí chìm” của bà Samantha. Đây là trạng thái một người cảm thấy tiếc nuối khi quyết định vứt bỏ thứ đã dành nhiều thời gian lẫn công sức vào, nghĩ rằng cách duy nhất để thu hồi tiền đầu tư là bỏ ra nhiều tiền hơn.

Bà Samantha không phải nạn nhân duy nhất. Tổ chức Chống lừa đảo toàn cầu (GASO) thống kê được từ giữa năm 2021 đến nay có gần 2.000 người mất tổng cộng hơn 310 triệu USD. Nạn nhân đến từ 46 quốc gia/vùng lãnh thổ, chủ yếu là Mỹ và châu Âu.

Kẻ lừa đảo cũng là nạn nhân

Bên cạnh một số đối tượng tham gia lừa đảo vì tin lời hứa chia 2% số tiền lừa được, không ít người khác là nạn nhân của nạn buôn người, bị đe dọa tra tấn nếu không thực hiện hành vi phạm pháp.

Công dân Malaysia Bilce Tan bay sang Campuchia nhận cơ hội việc làm đầy hứa hẹn, nhưng cuối cùng lại bị bắt giữ trái phép để lừa đảo người khác trên mạng. Cựu giám đốc văn phòng đại diện Cơ quan Công lý quốc tế (IJM) tại Campuchia Jacob Sims cho biết nếu không tuân theo tổ chức tội phạm, nạn nhân buôn người có thể bị ngược đãi, chích điện, bỏ đói. Nhiều người bị tịch thu hộ chiếu, còng tay vào giường.


Gửi bình luận
(0) Bình luận
1

Tra cứu nhanh 168 phường, xã, đặc khu thuộc TP.HCM mới

Chuyên trang toàn cảnh thông tin về 168 phường, xã, đặc khu của TP.HCM chính thức đi vào hoạt động. Bạn có thể tra cứu, theo dõi video và các thông tin về hoạt động vận hành khi TP.HCM thực hiện chính quyền 2 cấp.
2

Địa chỉ, điện thoại bộ phận một cửa cấp tỉnh của các sở, ngành TP.HCM

UBND TP.HCM vừa có thông báo về địa điểm, số điện thoại đường dây nóng của bộ phận một cửa tại các sở, ngành, phường, xã, đặc khu của TPHCM mới.
3

Một tính năng cực hữu ích trên VNeID mà người dùng không nên bỏ qua

Hành khách bay nội địa hiện nay có thể hoàn tất toàn bộ thủ tục từ mua vé, check-in, qua cửa an ninh đến lên máy bay mà không cần xuất trình giấy tờ tùy thân, nhờ ứng dụng nhận diện khuôn mặt qua VNeID.
4

Địa chỉ, điện thoại bộ phận một cửa ở 168 phường, xã, đặc khu của TP.HCM

UBND TP.HCM vừa có thông báo về địa điểm, số điện thoại đường dây nóng của bộ phận một cửa tại các phường, xã, đặc khu của TPHCM (mới).
5

Thời đại SEO liệu có kết thúc và quảng cáo bằng AI tạo sinh có đang lên ngôi?

Với SEO, nội dung thường được xây dựng theo công thức, bắt đầu từ việc chọn từ khóa, triển khai nội dung, chờ Google index, rồi điều chỉnh dần. Nhưng với AI tạo sinh, nội dung không chỉ là văn bản mô tả sản phẩm.

Miễn phí phần mềm chuyển đổi định dạng PDF trị giá 29,65 USD

Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn người dùng cách nhận miễn phí bản quyền của phần mềm chuyển đổi định dạng file PDF sang các định dạng dễ chỉnh sửa hơn, có trị giá 29,65 USD.

5 sai lầm dễ mắc phải trên Facebook khiến bạn bị lộ thông tin cho đối tượng lừa đảo

Nền tảng mạng xã hội Facebook là địa điểm rất tuyệt vời để kết nối với mọi người trực tuyến. Tuy nhiên, bạn cần phải cẩn trọng khi sử dụng khi thông tin của bạn có nguy cơ lộ lọt, sử dụng với mục đích xấu.

5 kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến

5 nhóm kỹ năng chính để nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến, bao gồm kỹ năng nhận biết, kỹ năng phát hiện, kỹ năng xử lý, kỹ năng phòng tránh và kỹ năng bảo vệ.

AI vượt trội con người ở hầu hết tình huống làm CEO nhưng bị sa thải vì sự kiện ‘thiên nga đen’

Liệu chúng ta có thể thay thế các giám đốc điều hành (CEO) là bằng trí tuệ nhân tạo (AI) không? Một thí nghiệm mới từ Đại học Cambridge (Anh) cho thấy câu trả lời là "không".

Những chatbot AI miễn phí thông minh nhất hiện nay

Với những chatbot AI miễn phí được giới thiệu dưới đây, bạn sẽ có thêm những trợ thủ đắc lực để hỗ trợ cho công việc, học tập cũng như dễ dàng tìm câu trả lời cho những thắc mắc cần giải đáp.

Nhiều người học tiếng Anh bị mất phương hướng, học mãi không giỏi vì xem nhẹ yếu tố then chốt này

Bạn có thể tìm thấy rất nhiều phương pháp học tiếng Anh đa dạng phong phú. Mỗi phương pháp lại có ưu điểm khác nhau.

Cách sao lưu dữ liệu trên Facebook đề phòng trường hợp tài khoản bị mất

Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn cách sao lưu toàn bộ dữ liệu trên tài khoản Facebook của mình, như bài viết, hình ảnh, video… đề phòng trường hợp tài khoản Facebook bị xóa hoặc tin tặc lấy cắp.

Hiếu PC giải thích tường tận thủ đoạn chiếm đoạt tiền của tin tặc

Dựa trên những thói quen dễ mắc phải của người dùng, tin tặc có thể lấy cắp thông tin tài khoản của bạn trong 60 giây.

Đằng sau một quyết định lớn: Vùng xám - nơi thử lửa bản lĩnh và chiều sâu nhân văn của một nhà lãnh đạo

Hãy tưởng tượng bạn phải quyết định, nhưng tất cả dữ liệu, báo cáo, ý kiến xung quanh đều chẳng thể cho bạn đáp án rõ ràng. Không có đúng hay sai tuyệt đối. Chỉ có vô vàn rủi ro và áp lực bủa vây. Và bạn, với vai trò người dẫn đầu vẫn buộc phải đưa ra quyết định.

AI tạo video cực đỉnh của Google Veo 3 chính thức “chào sân” Việt Nam

Kỹ năng - Kỳ Thư - 04/07/2025 13:00
Google triển khai mô hình tạo video AI Veo 3 tại Việt Nam qua ứng dụng Gemini, cho phép người dùng tạo video từ văn bản kèm âm thanh, tích hợp công cụ nhận diện nội dung do AI tạo ra.

Xem "Sex Education", tôi bất ngờ với một câu thoại ngắn gọn nhưng sẽ là chân lý

Điện ảnh - Mỹ Hạnh - 04/07/2025 12:00
Thật không ngờ, bộ phim "Sex Education" lại chứa đựng nhiều triết lý thú vị như thế.

ChatGPT có thể gây ra chứng loạn thần, khiến người dùng phải nhập viện điều trị

Kỹ năng - Sơn Vân - 04/07/2025 11:00
Ngày càng nhiều người dùng ChatGPT phát triển nỗi ám ảnh mất kiểm soát với chatbot trí tuệ nhân tạo AI, dẫn đến các cuộc khủng hoảng sức khỏe tâm thần nghiêm trọng với biểu hiện như hoang tưởng, ảo tưởng và tách rời thực tại, trang Futurism đưa tin.

Viết thư pháp trên quả vải thiều, chàng trai gen Z Hà Nội gây sốt mạng

Phong cách sống - Nhật Thủy - 04/07/2025 10:00
Thay cho giấy dó và lụa, Việt Út viết thư pháp lên quả vải thiều; hình ảnh mang nét đẹp vừa truyền thống vừa mới lạ này khiến cư dân mạng sửng sốt và thích thú.

Đằng sau một quyết định lớn: Vùng xám - nơi thử lửa bản lĩnh và chiều sâu nhân văn của một nhà lãnh đạo

Từ sách - Phim - Quìn - 04/07/2025 09:00
Hãy tưởng tượng bạn phải quyết định, nhưng tất cả dữ liệu, báo cáo, ý kiến xung quanh đều chẳng thể cho bạn đáp án rõ ràng. Không có đúng hay sai tuyệt đối. Chỉ có vô vàn rủi ro và áp lực bủa vây. Và bạn, với vai trò người dẫn đầu vẫn buộc phải đưa ra quyết định.

3 vũ khí tinh thần giúp chủ doanh nghiệp sống sót và tăng trưởng

Tủ sách - Quìn - 04/07/2025 08:00
Bạn có bao giờ tự hỏi vì sao có người trở nên giàu có, còn mình cứ loay hoay? Bạn đã từng kiệt sức, chán nản khi bỏ ra rất nhiều công sức mà kết quả vẫn không xứng đáng? Bạn nhìn thấy đối thủ bứt phá, còn mình thì trì trệ và bắt đầu tụt lại phía sau?

Cảnh báo khẩn từ thói quen chụp ảnh màn hình điện thoại

Kỹ năng - An Nhiên - 03/07/2025 13:00
Theo các chuyên gia an ninh mạng, người dùng hãy sử dụng các dịch vụ lưu trữ đám mây hoặc trình quản lý mật khẩu tốt nhất để lưu trữ những thông tin quan trọng một cách an toàn.

Xem Sex Education, tôi phát hiện bí mật nhạy cảm của con gái, nhờ vậy tôi giúp con "quay xe"

Điện ảnh - Thanh Hương - 03/07/2025 12:00
Tôi đã bình tĩnh và có cuộc nói chuyện chân thành với con.

Vì sao trào lưu nhìn lại quá khứ qua Google Maps gây bão mạng?

Kỹ năng - Nhật Thùy - 03/07/2025 11:00
Không cần cỗ máy thời gian, với vài thao tác, bạn có thể "gặp lại" người thân đã khuất, ngôi nhà hay thú cưng năm xưa với trào lưu nhìn lại quá khứ qua Google Maps.

Học sinh sử dụng AI: Công cụ hỗ trợ hay làm suy yếu tư duy?

Suy ngẫm - Anh Tú - 03/07/2025 10:00
Khi máy tính bỏ túi lần đầu tiên xuất hiện trong lớp học, nhiều người lo ngại rằng chúng sẽ làm suy yếu kỹ năng toán học của học sinh.

Gia đình bác sĩ đáng yêu:"Tuổi thơ các con ngắn lắm, sợ sau lớn hơn không thích đi chơi với bố mẹ nữa"

Phong cách sống - Tiểu Nguyễn - 03/07/2025 09:00
Những chia sẻ chânh thành, dễ thương từ cặp vợ chồng BS Lưu Tuấn Phong và Đặng Hiền khiến chúng ta một lần nữa thấy ý nghĩa thiêng liêng của "gia đình".

Người lạ với chính ta

Tủ sách - FN - 03/07/2025 08:00
Rachel Aviv, bằng những báo cáo y khoa và những hồi ký chưa xuất bản, kể về những con người bất thường trong mắt người khác trong cuốn sách “Người lạ với chính ta” (tựa gốc: Strangers to Ourselves).

Khoán ngoài toàn cầu

Blog GS John VU - GS John Vu - 02/07/2025 14:00
Ngày nay Ấn Độ vẫn còn là nhà khoán ngoài CNTT mạnh, với $87 tỉ đô la xuất khẩu phần mềm so với $2.6 tỉ đô la dành cho Trung Quốc và $1.1 tỉ đô la cho Nga (dữ liệu 2009).

Nghiên cứu gây chấn động ngành tâm lý: AI giàu lòng trắc ẩn hơn con người?

Kỹ năng - Hoàng Vũ - 02/07/2025 13:00
Một nghiên cứu mới cho thấy trí tuệ nhân tạo (AI) được xem là có lòng trắc ẩn và thấu hiểu hơn so với các chuyên gia sức khỏe tâm thần.

Xem Sex Education, tôi phát hiện chính tôi khiến con gái sống trong tình trạng rất tồi tệ

Điện ảnh - Thanh Hương - 02/07/2025 12:00
Khi nghe con nói chuyện, tôi đã rất bàng hoàng. Chính tôi đã khiến con trở nên như vậy!
HẠT GIỐNG TÂM HỒN
2019 Bản quyền thuộc về hatgiongtamhon.com.vn. Phát triển bởi ONECMS
Thứ 7, 05/07/2025