Thủ đoạn lừa đảo tình cảm để dụ đầu tư được thực hiện như thế nào?

Cẩm Bình20/10/2024 11:00
Thủ đoạn lừa đảo tình cảm để dụ đầu tư được thực hiện như thế nào?

Đài Channel News Asia giới thiệu quá trình tổ chức tội phạm thực hiện lừa đảo tình cảm vô cùng tinh vi.

Năm 2022, một phụ nữ người Malaysia đã ly hôn tên Samantha mất khoảng 20.000 USD do bị lừa đảo tình cảm bởi “tình yêu” trên mạng. Vụ việc như vậy ngày càng phổ biến và được gọi bằng tiếng lóng “mổ lợn”.

Kẻ lừa đảo “vỗ béo” nạn nhân bằng cách xây dựng mối quan hệ trực tuyến kéo dài nhiều tuần thậm chí nhiều tháng, sau đó gạt hết tiền tiết kiệm như “mổ lấy thịt”. Đôi lúc nạn nhân bị lừa đầu tư hoặc mua tiền ảo, đôi lúc chỉ đơn giản là mượn tiền với lời lẽ ngon ngọt.

Các tổ chức tội phạm chuyên thực hiện lừa đảo tình cảm phát triển mạnh trong vài năm gần đây, lấy đi hàng trăm triệu USD từ nạn nhân ở khắp nơi trên thế giới. Nhận được thư từ nạn nhân ở Singapore, Đông Nam Á, Mỹ, Úc, châu Âu và nhiều nơi khác, Channel News Asia dành gần 1 năm tiến hành điều tra nhằm hiểu rõ cách kẻ lừa đảo ra tay.

2024-10-17-165232.png

Tìm đúng mục tiêu

Trong căn phòng nhỏ ở đâu đó, một nhóm 4 - 5 người đang xem danh sách nạn nhân tiềm năng. Số người này cũng có thể là nạn nhân, bị đe dọa sẽ chịu tra tấn thể xác nếu không lừa người khác.

Mục tiêu được chọn ngẫu nhiên từ vô số tài khoản mạng xã hội, danh sách người đăng ký tham gia hội thảo đầu tư, dữ liệu bị rò rỉ hay nguồn khác. Bà Samantha từng để lại thông tin cá nhân tại một hội thảo về tiền ảo.

Sang “phòng marketing” của tổ chức tội phạm, một đối tượng khác tạo tài khoản Instagram giả mạo từ ảnh lấy từ tài khoản thực. Thông tin cá nhân của kẻ mạo danh dễ dàng thu hút bà Samantha: ngoài 30, không quá đẹp trai, giàu có nhưng thực tế. Thậm chí tài khoản giả còn có người theo dõi (cũng giả nốt).

Sau đó, chúng triển khai tiếp cận mục tiêu. Ngay khi bà Samantha thấy hứng thú thì cuộc trò chuyện diễn ra. Lời nói có vẻ chân thành từ tài khoản giả chiếm được cảm tình của người phụ nữ 50 tuổi. Bà không biết các đối tượng đứng sau nắm vững nhiều chiêu trò tâm lý lẫn kỹ thuật giao tiếp nhằm khiến nạn nhân buông lỏng cảnh giác.

2024-10-17-165254.png

Lên kế hoạch chi tiết

Hoàn cảnh gặp gỡ tình cờ trên mạng thực chất đã được lên kế hoạch và thực hiện một cách hoàn hảo bởi các tổ chức tội phạm có hệ thống phân cấp quản lý cùng phòng ban tương tự doanh nghiệp thông thường. Làm việc theo nhóm nhỏ, tổ chức bắt đầu bằng việc tìm mục tiêu rồi tiếp cận. Chúng nắm rõ số căn cước công dân, địa chỉ, số dư ngân hàng thậm chí cả mức lương.

Trong tay kẻ lừa đảo còn có tài liệu hướng dẫn cách dụ dỗ nạn nhân, gồm cả cách tìm ra sở thích chung hay cách tìm chủ đề kéo dài cuộc trò chuyện. Đặc biệt một đội ngũ chuyên gia sẽ hỗ trợ.

Một đối tượng tên Chan tiết lộ một trong số người quản lý mình tốt nghiệp ngành tâm lý học, thường cung cấp phân tích về hành vi đầu tư của nạn nhân.

“Có rất nhiều chuyên gia như vậy”, theo Chan.

Trong 2 tuần từ khi thành công tiếp cận Samantha, tổ chức tội phạm không tiếc công sức khiến cuộc sống của tài khoản giả trông thật nhất có thể. Chuyển từ Instagram sang LINE cũng cho phép chúng trò chuyện sâu hơn với bà.

2024-10-17-165317.png

Samantha cảm giác bản thân vô cùng gần gũi với tài khoản giả, dù bà không phải nạn nhân duy nhất bị dụ dỗ. Trên thực tế không loại trừ khả năng bà trò chuyện với 2 - 3 người đàn ông (hoặc phụ nữ) thay phiên đóng vai.

Thỉnh thoảng bà Samantha xem số giao dịch thành công mà tài khoản giả thực hiện, nhưng tổ chức tội phạm không vội vàng đề cập đến vấn đề này. Chúng chỉ trò chuyện về cuộc sống cá nhân, vài mối quan hệ trong quá khứ và bày tỏ mong muốn tìm được mối quan hệ sâu sắc hơn. Tất cả nhằm thuyết phục Samantha rằng người trò chuyện với bà rất chân thành.

Quyết định dựa trên cảm xúc

Nhà tâm lý học Carolyn Misir (lực lượng cảnh sát Singapore) cho biết con người khi nhận quá nhiều thông tin sẽ dùng đến “mô hình khả năng giải thích” để xử lý. Khả năng đầu tiên là phân tích lý tính rồi ra quyết định, khả năng thứ hai là ra quyết định dựa trên cảm xúc. Kẻ lừa đảo cố gắng khiến nạn nhân không suy nghĩ quá nhiều.

Dấu hiệu đầu tiên xuất hiện khi tài khoản giả gợi ý Samantha đầu tư vào nền tảng tiền ảo mà hắn giới thiệu. Một tuần sau đó kẻ lừa đảo lại gợi ý bà đầu tư 1.000 USD vào nền tảng QEWold.com, đảm bảo sẽ hướng dẫn từng bước.

Samantha đồng ý và được bộ phận dịch vụ khách hàng của QEWold.com hướng dẫn. Tất nhiên bộ phận dịch vụ khách hàng cũng là thành viên tổ chức tội phạm.

Chỉ 1 giờ sau khi bỏ ra 1.000 USD, Samantha lập tức nhận về 71 USD lợi nhuận. Bà thấy phấn khích không chỉ vì lợi nhuận về nhanh và còn vì có thể rút hết tiền ra khỏi tài khoản đầu tư. Người phụ nữ này chẳng hề hay biết tổ chức tội phạm làm vậy hòng xoa dịu nghi ngờ ban đầu và tạo ra cảm giác an toàn giả tạo.

Trước khi đầu tư thêm, Samantha lên mạng tìm thông tin về QEWold.com nhưng không tìm thấy gì cả. Bà hỏi tài khoản giả thì nhận về một mớ chữ số kèm hướng dẫn dùng máy tính tính toán để biết thời điểm nào mua vào hay bán ra tốt nhất. Tài khoản giả nói rằng đây là thứ hắn học được từ một giáo sư lúc theo đuổi ngành công nghệ blockchain ở Nhật.

Dưới sự thúc giục của tài khoản giả, trong 2 tháng tiếp theo Samantha bán đi nhiều cổ phiếu rồi đầu tư thêm 10.000 USD vào tiền ảo mặc dù chả hiểu gì về mớ chữ số mà tài khoản giả cung cấp. Bà còn bị dụ dỗ vay tiền trên nền tảng.

Samantha dễ dàng “cắn câu”. Tổ chức tội phạm gửi vào tài khoản 30.000 USD không tính lãi. Trong 3 ngày sau đó tài khoản giả hướng dẫn bà tiến hành giao dịch, số dư dường như tăng gấp đôi.

Đến ngày thứ ba lúc khoản vay đáo hạn, Samantha muốn dùng lợi nhuận trả nợ nhưng bộ phận dịch vụ khách hàng báo bà không thể rút tiền nếu chưa trả hết khoản vay, đồng thời nhắc nhở tài khoản đầu tư sẽ bị đóng băng nếu không trả đúng hạn. Bà đề nghị trả một phần trước thì nền tảng đồng ý nhận 10.000 USD.

Tài khoản giả khuyên Samantha đừng để tài khoản bị đóng băng và hứa hẹn sẽ tìm cách chuyển tiền giúp đỡ bà sau, còn bây giờ bà nên tự trả 10.000 USD. Cuối cùng Samantha làm theo hướng dẫn, chuyển tổng cộng 10.000 USD đến 4 tài khoản khác nhau. Nhưng bà không còn tiền để “trả” 20.000 USD còn lại, tổ chức tội phạm còn dụ dỗ bà mượn tiền từ bạn bè.

Ngụy biện chi phí chìm

Nhà tâm lý học Lee Rong Cheng (lực lượng cảnh sát Singapore) giải thích kẻ lừa đảo khai thác trạng thái “ngụy biện chi phí chìm” của bà Samantha. Đây là trạng thái một người cảm thấy tiếc nuối khi quyết định vứt bỏ thứ đã dành nhiều thời gian lẫn công sức vào, nghĩ rằng cách duy nhất để thu hồi tiền đầu tư là bỏ ra nhiều tiền hơn.

Bà Samantha không phải nạn nhân duy nhất. Tổ chức Chống lừa đảo toàn cầu (GASO) thống kê được từ giữa năm 2021 đến nay có gần 2.000 người mất tổng cộng hơn 310 triệu USD. Nạn nhân đến từ 46 quốc gia/vùng lãnh thổ, chủ yếu là Mỹ và châu Âu.

Kẻ lừa đảo cũng là nạn nhân

Bên cạnh một số đối tượng tham gia lừa đảo vì tin lời hứa chia 2% số tiền lừa được, không ít người khác là nạn nhân của nạn buôn người, bị đe dọa tra tấn nếu không thực hiện hành vi phạm pháp.

Công dân Malaysia Bilce Tan bay sang Campuchia nhận cơ hội việc làm đầy hứa hẹn, nhưng cuối cùng lại bị bắt giữ trái phép để lừa đảo người khác trên mạng. Cựu giám đốc văn phòng đại diện Cơ quan Công lý quốc tế (IJM) tại Campuchia Jacob Sims cho biết nếu không tuân theo tổ chức tội phạm, nạn nhân buôn người có thể bị ngược đãi, chích điện, bỏ đói. Nhiều người bị tịch thu hộ chiếu, còng tay vào giường.


Gửi bình luận
(0) Bình luận
1

Cách vô hiệu hóa việc Facebook âm thầm truy cập toàn bộ ảnh trên điện thoại

Người dùng Facebook lo ngại khi Meta tự động bật tính năng cho phép ứng dụng truy cập và phân tích thư viện ảnh, từ siêu dữ liệu đến nội dung hình ảnh, để đưa ra gợi ý cá nhân hóa.
2

Điện thoại không bí mật nghe lén như chúng ta tưởng, nhưng sự thật còn nguy hiểm và đáng lo hơn nhiều

Dù không chia sẻ, nhưng những thông tin riêng tư của chúng ta trong điện thoại có thể đã rơi vào tay của một bên thứ ba.
3

Google Dịch có thể dịch hội thoại trực tiếp theo thời gian thực

Google Dịch cho phép dịch hội thoại trực tiếp và luyện ngôn ngữ tương tác ngay trên ứng dụng theo thời gian thực.
4

Đây là cách nhanh nhất để đẩy con cái vào bi kịch

Nghe qua, đó là tình yêu. Nhưng trên thực tế, không ít người đã vô tình đẩy con vào một tương lai bi kịch chỉ vì yêu sai cách.
5

AI thay đổi cách con người lên kế hoạch du lịch như thế nào?

Ngành du lịch toàn cầu đang chứng kiến một sự chuyển mình mạnh mẽ, nơi công nghệ không chỉ là công cụ hỗ trợ mà định hình hành trình khám phá thế giới của mỗi du khách.

Miễn phí phần mềm chuyển đổi định dạng PDF trị giá 29,65 USD

Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn người dùng cách nhận miễn phí bản quyền của phần mềm chuyển đổi định dạng file PDF sang các định dạng dễ chỉnh sửa hơn, có trị giá 29,65 USD.

5 sai lầm dễ mắc phải trên Facebook khiến bạn bị lộ thông tin cho đối tượng lừa đảo

Nền tảng mạng xã hội Facebook là địa điểm rất tuyệt vời để kết nối với mọi người trực tuyến. Tuy nhiên, bạn cần phải cẩn trọng khi sử dụng khi thông tin của bạn có nguy cơ lộ lọt, sử dụng với mục đích xấu.

5 kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến

5 nhóm kỹ năng chính để nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến, bao gồm kỹ năng nhận biết, kỹ năng phát hiện, kỹ năng xử lý, kỹ năng phòng tránh và kỹ năng bảo vệ.

AI vượt trội con người ở hầu hết tình huống làm CEO nhưng bị sa thải vì sự kiện ‘thiên nga đen’

Liệu chúng ta có thể thay thế các giám đốc điều hành (CEO) là bằng trí tuệ nhân tạo (AI) không? Một thí nghiệm mới từ Đại học Cambridge (Anh) cho thấy câu trả lời là "không".

Những chatbot AI miễn phí thông minh nhất hiện nay

Với những chatbot AI miễn phí được giới thiệu dưới đây, bạn sẽ có thêm những trợ thủ đắc lực để hỗ trợ cho công việc, học tập cũng như dễ dàng tìm câu trả lời cho những thắc mắc cần giải đáp.

Nhiều người học tiếng Anh bị mất phương hướng, học mãi không giỏi vì xem nhẹ yếu tố then chốt này

Bạn có thể tìm thấy rất nhiều phương pháp học tiếng Anh đa dạng phong phú. Mỗi phương pháp lại có ưu điểm khác nhau.

Cách sao lưu dữ liệu trên Facebook đề phòng trường hợp tài khoản bị mất

Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn cách sao lưu toàn bộ dữ liệu trên tài khoản Facebook của mình, như bài viết, hình ảnh, video… đề phòng trường hợp tài khoản Facebook bị xóa hoặc tin tặc lấy cắp.

Hiếu PC giải thích tường tận thủ đoạn chiếm đoạt tiền của tin tặc

Dựa trên những thói quen dễ mắc phải của người dùng, tin tặc có thể lấy cắp thông tin tài khoản của bạn trong 60 giây.

Cuộc hội thoại thú vị của tỷ phú Elon Musk – Hoá ra đây là tư duy của người giàu, biến nguy thành cơ

Phong cách sống - Ứng Hà Chi - 03/09/2025 13:00
Đây đều là bí quyết giúp Elon Musk làm được những điều vĩ đại.

Xem Sex Education, tôi bật khóc khi nghĩ tới người bạn thân: Thật sai lầm khi đã im lặng!

Điện ảnh - Lam Chi - 03/09/2025 12:00
Xem phim “Sex Education” giúp tôi rút ra được những bài học cho cuộc sống.

Nếu có 1 cậu con trai thuộc Gen Alpha, bố mẹ nên nuôi dạy con thế nào?

Kỹ năng - Mạn Ngọc - 03/09/2025 11:00
Đây là thế hệ “công dân số” thực thụ, thông minh, nhạy bén nhưng cũng dễ chịu tác động từ môi trường xung quanh. Vì vậy, bố mẹ cần định hướng thật khéo léo để con phát triển toàn diện.

Khoảnh khắc Mỹ Tâm đặt tay lên ngực áo, hát về Tổ quốc ở đại lễ 2/9 gây sốt

Truyền cảm hứng - Quỳnh Tâm - 03/09/2025 10:24
Giữa Quảng trường Ba Đình lịch sử, Mỹ Tâm đặt tay lên ngực áo, cất vang tiếng hát đầy tự hào. Khoảnh khắc này nhanh chóng lan tỏa trong đại lễ Quốc khánh 2/9.

Cô gái 9x miệt mài 6 năm lặn lội sông suối tìm cách khôi phục nghề cổ 500 năm

Phong cách sống - Diệp Anh - 03/09/2025 10:00
Từ bỏ cuộc sống công sở, không kết hôn cũng chẳng giao thiệp nhiều, Giang Hân (sinh năm 1992) dấn thân vào hành trình phục dựng những tuyệt tác gốm sứ cổ.

Thuyết Mặc kệ họ - Liệu có phải là chìa khóa đến bình yên tuyệt đối trong thế giới đầy áp lực?

Từ sách - Phim - Minh Hằng - 03/09/2025 09:00
Mỗi ngày mạng xã hội không ngừng "nạp" vào tâm trí bạn những hình ảnh về sự hoàn hảo, thành công, và hạnh phúc. Để rồi bạn thường xuyên bị cuốn vào một vòng xoáy so sánh, lo âu và áp lực phải đáp ứng những kỳ vọng từ bên ngoài...

X6 Điệp viên hoàn hảo - Tình yêu và giấc mơ của một nhà báo, tình báo huyền thoại

Từ sách - Phim - Thu An - 03/09/2025 08:00
“X6 Điệp viên hoàn hảo”- thiếu tướng tình báo Phạm Xuân Ẩn - có lẽ không quá xa lạ trong sự hiểu biết của nhiều người. Nhưng chắc rằng, chưa ai có thể hiểu được tận cùng con người và cuộc đời hoạt động tình báo huyền thoại của ông.

Đan Mạch miễn thuế sách vì 1/4 học sinh 15 tuổi ‘yếu’ khả năng đọc hiểu văn bản đơn giản

Suy ngẫm - Băng Băng - 02/09/2025 13:00
Từng là nước áp mức thuế VAT với sách cao nhất Châu Âu, Đan Mạch đang phải thay đổi vì khủng hoảng đọc ở giới trẻ.

Tổng Bí thư Tô Lâm: Không gì có thể ngăn chúng ta vươn tới hòa bình, thịnh vượng

Suy ngẫm - NLĐ - 02/09/2025 12:19
Tại Lễ kỷ niệm 80 năm Quốc khánh, Tổng Bí thư Tô Lâm khẳng định không gì có thể ngăn chúng ta vươn tới hòa bình, thịnh vượng, dân tộc ta trường tồn, phát triển

Tại sao người lớn trong Doraemon luôn mờ nhạt? - Tiết lộ của tác giả có thể sẽ khiến bạn bất ngờ

Điện ảnh - Trang Vũ - 02/09/2025 12:00
Không chỉ là bộ truyện của trẻ con, Doraemon còn mang nhiều ý nghĩa sâu xa khác.

AI thay đổi cách con người lên kế hoạch du lịch như thế nào?

Kỹ năng - Nhật Hạ - 02/09/2025 11:00
Ngành du lịch toàn cầu đang chứng kiến một sự chuyển mình mạnh mẽ, nơi công nghệ không chỉ là công cụ hỗ trợ mà định hình hành trình khám phá thế giới của mỗi du khách.

Tiến sĩ Mai Liêm Trực và 'cái vỗ vai' và quyết định lịch sử đưa Internet vào Việt Nam

Truyền cảm hứng - Nam Đoàn, Thế Anh - Dân Trí - 02/09/2025 10:00
Việc chính thức kết nối Internet toàn cầu vào năm 1997 được xem là một trong những dấu mốc quan trọng nhất trong quá trình đổi mới và hội nhập quốc tế của Việt Nam.

X6 Điệp viên hoàn hảo – Giải mã những bí ẩn về người hùng thầm lặng Phạm Xuân Ẩn

Từ sách - Phim - Nguyễn Hoa - Bookademy - 02/09/2025 09:00
Trong dòng chảy của lịch sử Việt Nam, có những câu chuyện, những con người mãi mãi trở thành huyền thoại, định hình nên bản sắc và tinh thần của dân tộc. Một trong số đó là Phạm Xuân Ẩn, điệp viên hoàn hảo mang mật danh X6.

Chân trần Chí thép – Khi sức mạnh không chỉ đến từ vũ khí tối tân

Từ sách - Phim - Quìn - 02/09/2025 08:00
Có những cuốn sách không chỉ để đọc, mà còn để sống cùng tinh thần mà nó khơi gợi. Chân Trần, Chí Thép của James G. Zumwalt chính là một tác phẩm như vậy.

Để trở thành người mẹ tốt, hi sinh không phải là cách duy nhất để yêu thương

Phong cách sống - Tích Thành - 01/09/2025 13:00
Trong hành trình làm mẹ, nhiều phụ nữ đánh mất chính mình vì nghĩ rằng hi sinh là điều hiển nhiên. Nhưng sự thật là: Mẹ hạnh phúc thì gia đình mới hạnh phúc. Và điều đó bắt đầu từ việc biết giữ lại chính mình.
HẠT GIỐNG TÂM HỒN
2019 Bản quyền thuộc về hatgiongtamhon.com.vn. Phát triển bởi ONECMS
Thứ 4, 03/09/2025