Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa đảo

30/08/2021 11:00
Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa đảo

Đây là hình thức lừa đảo mới rất tinh vi qua Zalo mà ngân hàng chưa thể can thiệp ngay, phải chờ công an vào cuộc.

Ngày 28/8, anh Vũ Thành Đạt ở Hà Đông, Hà Nội tá hỏa vì người thân, bạn bè gọi điện, nhắn tin báo đã chuyển khoản cho anh. Sau khi nhận được thông tin, anh khẳng định không hề vay mượn tiền của ai và nghĩ ngay đến việc tên và số điện thoại của anh bị kẻ gian lợi dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác.

Cụ thể, theo thông tin mà bạn bè, người thân cung cấp cho anh Đạt, kẻ lừa đảo kia đã lập một tài khoản Zalo có tên giống với tên của anh, và mở một số tài khoản ngân hàng cũng trùng với tên anh. Sau khi kết bạn và nhắn tin với người trong danh bạ, đối tượng hỏi vay tiền với lý do cần việc gấp, cần tiền để test Covid hoặc chữa bệnh gấp… rồi gửi số tài khoản với tên chủ tài khoản chính xác là Vũ Thành Đạt mở tại Ngân hàng BIDV.

Vì nhiều người chủ quan, nghĩ rằng anh Đạt hỏi mượn tiền thật (vì ảnh trên Zalo là ảnh đại diện của anh, tên tài khoản đúng họ tên) nên đã chuyển khoản. Có người chuyển 3-4 lệnh, mỗi lệnh 6 – 10 triệu đồng, có người chuyển 1-2 lệnh mỗi lệnh 10 - 15 triệu đồng, có người bị chuyển 4 lệnh tổng cộng 40 triệu.

Hiện tại những người đã chuyển khoản vào số tài khoản giả mạo tên của anh Đạt lên tới hơn 100 triệu đồng. Theo anh Đạt, số tiền có thể còn lớn hơn rất nhiều vì hiện tại anh vẫn chưa thể liên hệ hết mọi người trong danh bạ để hỏi về việc có bị lừa chuyển khoản hay không.

 Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa chuyển khoản với số tiền lớn  - Ảnh 1.
 Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa chuyển khoản với số tiền lớn  - Ảnh 2.
 Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa chuyển khoản với số tiền lớn  - Ảnh 3.
 Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa chuyển khoản với số tiền lớn  - Ảnh 4.
 Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa chuyển khoản với số tiền lớn  - Ảnh 5.

Một số thông tin tin nhắn và chụp màn hình chuyển khoản thành công mà người thân, bạn bè gửi cho anh Vũ Thành Đạt (ảnh: Nhân vật cung cấp)

Sau khi phát hiện vụ việc, anh Đạt đã ra cơ quan công an trình báo để mong có sự vào cuộc kịp thời nhằm ngăn chặn những kẻ lừa đảo và để người khác không bị mất tiền oan. Tuy nhiên do sự việc của anh xảy ra vào chiều ngày thứ 7, nên công an hẹn anh sáng thứ Hai ngày 30/8 ra làm việc.

Anh Đạt cũng đã liên hệ với ngân hàng BIDV để kiểm tra, phía ngân hàng xác nhận rằng số chứng minh nhân dân của anh không hề mở tài khoản tại BIDV. Anh Đạt cũng có đề nghị ngân hàng phong tỏa tài khoản của kẻ mạo danh nhưng ngân hàng cho biết chưa thể thực hiện và phải chờ ý kiến từ phía công an.

Sau khi xâu chuỗi các thông tin từ người thân, bạn bè cung cấp, anh Đạt đã tổng hợp thủ đoạn của kẻ lừa đảo đó là:

Đầu tiên, kẻ lừa đảo bằng cách nào đó có được gói dữ liệu là danh sách số điện thoại trong danh bạ của anh (là người làm IT, anh Đạt tin các dữ liệu về SĐT trong danh bạ của người dùng có thể đã bị lộ số lượng lớn, và có thể mua bán công khai trên mạng). Tiếp theo, kẻ lừa đảo lấy ảnh đại diện, ảnh bìa của Zalo/Facebook của anh để tạo một tài khoản Zalo có tên/hiển thị thông tin y hệt như người bị lợi dụng tín nhiệm.

Tiếp theo, kẻ lừa đảo sẽ tiến hành kết bạn hàng loạt đến số điện thoại trong danh sách trên, sau đó sẽ tiến hành gửi một tin nhắn mồi (vì họ chưa biết mối quan hệ giữa 2 người, chỉ có thông tin SĐT, tên danh bạ). Như bạn của anh nhận được tin nhắn: "Alo" hoặc "Alo bạn", rồi đợi phản hồi từ mục tiêu để xác định lại cách nói chuyện, từ đó sẽ tiến hành đóng giả nói chuyện và hỏi vay tiền.

Khi đã lấy được lòng tin và vay được lần 1, thường là 5-8 triệu đồng, kẻ lừa đảo đã xác định con mồi này đã có lòng tin tưởng, nên sẽ tìm các lý do khác nhau để vay tiếp với số lượng tăng dần (Nhà tôi đang có việc, chú tôi đang chưa chuyển kịp cho tôi, Tôi đang rất gấp,....). Thế nên những người bị lừa chuyển tiền cho tài khoản Vũ Thành Đạt đều đã chuyển 3-4 lần liên tiếp cho kẻ lừa đảo, khi thấy số lượng quá lớn và nghi ngờ mới gọi điện trực tiếp cho anh. Nhưng lúc này thì đã quá muộn, đối tượng đã tiến hành block ngay lập tức và đổi tên tài khoản zalo.

Đồng thời, kẻ lừa đảo đã có kế hoạch tỉ mỉ từ trước là tạo sẵn 1 tài khoản ngân hàng có tên không dấu giống của anh, đề tăng niềm tin. Ở mục này, anh Đạt đã liên hệ lại với ngân hàng, xác nhận là Chứng minh thư của anh đang chưa được sử dụng tại Ngân hàng BIDV, vậy thì kẻ lừa đảo đã rất tinh vi tìm 1 kẻ giống tên để làm thẻ ngân hàng.

 Lập tài khoản Zalo, đăng ký TK ngân hàng trùng tên người bị lợi dụng để lừa chuyển khoản với số tiền lớn  - Ảnh 6.

Kẻ lừa đảo tạo tài khoản ngân hàng với tên chủ tài khoản giống y hệt người bị giả mạo (ảnh nhân vật cung cấp)

Từ đây, anh Đạt cũng cảnh báo tất cả mọi người rằng: hiện tại Công nghệ phát triển, mọi dữ liệu đều được bày bán công khai, và thủ đoạn lừa đảo này rất tinh vi. Nhưng có 1 cách rất dễ để nhận biết:

Một là, đối tượng sẽ chủ động kết bạn. Phần này mọi người có thể xác nhận được, là đã kết bạn rồi sao giờ lại kết bạn lại, tại sao?

Hai là, đối tượng không biết mối quan hệ mà sẽ gửi 1 tin nhắn dò hỏi là "Alo", "Alo c" để đợi con mồi trả lời lại. Từ đó xác nhận mối quan hệ và tiến hành lừa đảo.

Ba là, với việc vay tiền, mọi người cần xác nhận lại chính xác người nhận, bằng cách gọi điện lại là chắc chắn nhất.

"Vụ việc này tương đối nghiêm trọng, và bất ngờ, đối với mình và những người xung quanh. Mình đang cần sự hỗ trợ của những người đã có kinh nghiêm để đưa vụ việc này ra pháp luật, mình không muốn bọn lừa đảo này tiếp tục hoành hành và làm hại người khác", anh Đạt nhắn gửi.

Nhịp sống kinh tế


Gửi bình luận
(0) Bình luận
1

Phối vest đúng cách - Vũ khí bí mật giúp đàn ông ghi điểm mọi lúc mọi nơi

Phối vest sao cho vừa chỉn chu vừa không bị cứng nhắc lại là một nghệ thuật.
2

Hướng dẫn dùng ChatGPT tạo ảnh căn cước

Bạn muốn chụp một bức ảnh căn cước trong trang phục văn phòng lịch sự để sử dụng khi nộp hồ sơ trực tuyến hoặc cho một mục đích nào đó? Bài viết sau sẽ giúp bạn tạo ra hình ảnh như vậy bằng ChatGPT.
3

Cách kiểm tra Facebook và Zalo có đang bị theo dõi

Zalo và Facebook là 2 nền tảng mạng xã hội được nhiều người sử dụng nhưng không phải ai cũng biết mình có thể bị hack tài khoản để theo dõi.
4

Giáo sư khuyên: Mỗi ngày nói 6 câu này, bạn sẽ không còn quát mắng con nữa

Con cái sẽ không nhớ bạn đã quát gì, nhưng sẽ mãi mãi khắc ghi ánh mắt, gương mặt bạn khi quát mắng.
5

Gen Z tiêu tiền thế nào, hiểu để marketing cho đúng

Được săn đón nhất nhưng cũng “khó chiều” nhất, gen Z khiến mọi công thức marketing lỗi thời trở nên vô dụng. Muốn chạm được họ, thương hiệu phải sống thật và nhanh như xu hướng TikTok.

Malaysia: Bán vắc xin COVID-19 giấy để cúng dường cho người đã khuất

Khi nhiều nước trên thế giới tìm kiếm nguồn cung vắc xin ngừa COVID-19 để tiêm cho người dân, một chủ cửa hàng ở Malaysia đang bán lọ vắc xin giả làm bằng giấy như vật phẩm cúng dường cầu nguyện phổ biến trong lễ hội tôn giáo để tôn vinh những người đã khuất.

6 sai lầm khi ăn cơm vô cùng hại sức khỏe, có thói quen tồn tại lâu năm trong các gia đình Việt

Cơm là lương thực phổ biến trong bữa ăn hàng ngày của người Việt. Thế nhưng, ăn cơm không đúng cách có thể gây hại cho sức khỏe mà nhiều người không hiểu rõ.

Cảnh báo tình trạng gửi link khuyến mãi, giả mạo website để lừa tiền người dùng

Theo thống kê của các chuyên gia NCSC, trong tuần đã có 36 phản ánh trường hợp lừa đảo do người dùng Internet Việt Nam thông báo về trung tâm.

5 kiểu mở đầu email mà nhân viên hay sếp cũng nên tránh, nếu không muốn bị chê cười

Nếu là một doanh nhân bạn sẽ phải thường xuyên gửi email, hãy đảm bảo rằng bạn có mở đầu ấn tượng nếu muốn nhận được nhiều phản hồi.

Có smartkey, Honda SH vẫn bị trộm bẻ gãy khóa cổ và lấy đi trong chớp mắt

Chiếc SH thuộc thế hệ mới nhất của Honda với trang bị khóa thông minh smartkey và được chủ nhân khóa cổ nhưng vẫn bị kẻ gian lấy mất do thiếu cảnh giác và không bật tính năng chống trộm.

Giấc ngủ trắng - Mối nguy hiểm rình rập phía sau tay lái

Những giấc ngủ chớp nhoáng mà chính cơ thể không nhận ra có thể ập đến với các tài xế, tiềm ẩn nguy cơ gây mất an toàn khi tiếp tục tham gia giao thông.

Bài tập 1 phút của người Nhật để ngăn ngừa và loại bỏ nếp nhăn quanh mắt cực hiệu quả

Chỉ mất đúng 1 phút với các động tác ngón tay là bạn đã có thể ngăn ngừa và loại bỏ nếp nhăn quanh mắt như người Nhật.

Cách khắc phục tình trạng mua sách nhiều nhưng đọc chẳng bao nhiêu của những người mắc hội chứng màu mè

Mua sách rồi để đấy, đọc rất nhiều nhưng lại chẳng thu nạp được thêm kinh nghiệm sống... Bạn có nằm trong số đó không? Nên nhớ, đọc sách bao nhiêu không quan trọng bằng đọc sách gì và đọc như thế nào.

Công nghiệp phần mềm ở Ấn Độ

Blog GS John VU - GS John Vu - 25/07/2025 13:00
Trong cuộc viếng thăm của tôi ở Ấn Độ, Ts. Prasad một giáo sư về kĩ nghệ phần mềm đã chia sẻ với tôi một cuộc điều tra ông ấy đã tiến hành tháng trước.

Con người nói chuyện ngày càng giống ChatGPT

Suy ngẫm - Nam Đoàn - 25/07/2025 12:00
Nghiên cứu mới đây tiết lộ một xu hướng đáng kinh ngạc: Thay vì AI học cách giao tiếp như con người, chính chúng ta lại đang dần "nói chuyện giống ChatGPT".

Người dùng Meta AI đang bị khai thác dữ liệu nhạy cảm mà không hề biết

Kỹ năng - Nam Đoàn - 25/07/2025 11:00
Hãy tưởng tượng một cảnh phim kinh dị thế kỷ 21: Lịch sử duyệt web cá nhân của bạn bị công khai mà bạn không biết, đây chính là cảm giác mà nhiều người dùng đang trải qua với ứng dụng Meta AI.

Xóa gấp bức ảnh ông cụ bán xôi ở vỉa hè sau 5 ngày vì quá nhiều tiền được gửi về tài khoản

Phong cách sống - Trần Hà - 25/07/2025 10:00
"Hóa ra chuyện này có thật ngoài đời ư?”, một netizen bình luận.

Nơi vết thương ánh sáng rọi vào - Cha mẹ độc hại ảnh hưởng ra sao đến sự trưởng thành của một đứa trẻ?

Từ sách - Phim - Hồ Lam - 25/07/2025 09:00
Sẽ thế nào nếu một ngày ta nhận ra mình đã bị bạo hành dưới danh nghĩa yêu thương? Liệu câu chuyện tổn thương của ta chỉ là nỗi đau mang tính cá nhân hay là bi kịch chung của một cộng đồng?

Xem 'Khi cuộc đời cho bạn quả quýt', tôi ngán ngẩm nhìn sang chồng

Điện ảnh - Mỹ Hạnh - 25/07/2025 08:00
Tôi không nghĩ đến, có ngày mình rơi vào hoàn cảnh này.

Những câu chuyện đầy xúc động trong tiệm sách cũ

Giải trí - AN VI - QUỲNH QUỲNH - TTO - 24/07/2025 13:00
Kính tặng, thương tặng, gửi người không bao giờ tôi gặp lại… - bút tích trên trang sách nhuốm màu thời gian trong các cửa hàng sách cũ chứa đựng bao câu chuyện đầy xúc động.

Cùng con trai xem “Sex Education”, tôi khéo léo dạy con tính khiêm tốn mà chẳng cần nặng lời!

Điện ảnh - Ứng Hà Chi - 24/07/2025 12:00
Giống như một hạt giống cần đất để nảy mầm, tôi đã tìm ra cách gieo vào con trai mình giá trị của sự khiêm nhường.

Giáo sư khuyên: Mỗi ngày nói 6 câu này, bạn sẽ không còn quát mắng con nữa

Kỹ năng - Hiểu Đan - 24/07/2025 11:00
Con cái sẽ không nhớ bạn đã quát gì, nhưng sẽ mãi mãi khắc ghi ánh mắt, gương mặt bạn khi quát mắng.

Thế hệ cợt nhả tiêu tiền “ngược đời” không giống ai

Phong cách sống - Ngọc Linh - CFB - 24/07/2025 10:00
Tiêu dùng ngược trong mắt người khác cũng chẳng sao, chỉ cần bản thân thấy “xuôi” là được rồi vì tiền là của mình cơ mà.

Trở về từ cõi chết

Tủ sách - FN - 24/07/2025 09:00
Trở về từ cõi chết là quyển tự truyện sâu sắc của tác giả Anita Moorjani, kể về hành trình phi thường của cô từ cõi chết trở về và những bài học quý giá mà cô đã học được từ trải nghiệm cận tử.

Đại địa chấn kinh tế Kỳ 4: Bài học từ cuộc đại khủng hoảng Covid-19

Từ sách - Phim - Quang Thanh - 24/07/2025 08:00
Bất chấp tình hình kinh tế cuối năm u ám, thị trường chứng khoán vẫn đạt được các đỉnh mới nhờ căng thẳng địa-chính trị được cải thiện và quan trọng nhất là nhờ những loại vắc-xin Covid-19 đầu tiên được chấp thuận.

Thái độ xấu

Blog GS John VU - GS John Vu - 23/07/2025 13:00
Ớ Ấn Độ, nhiều người lập trình đi làm với thái độ xấu bởi vì họ biết rằng họ có thể dễ dàng kiếm được việc làm với các công ti khác vì tình trạng thiếu hụt công nhân phần mềm.

Hỏi DeepSeek 6 điều ‘đau đầu’ nhất về cách dạy con: Câu trả lời khiến tôi bừng tỉnh

Kỹ năng - Diệu Đan - CFB - 23/07/2025 11:00
Trước những băn khoăn, tôi tìm đến DeepSeek, và câu trả lời của DeepSeek khiến tôi bừng tỉnh. Hoá ra bấy lâu nay, tôi đã dạy con sai cách!
HẠT GIỐNG TÂM HỒN
2019 Bản quyền thuộc về hatgiongtamhon.com.vn. Phát triển bởi ONECMS
Thứ 7, 26/07/2025