Thứ 4, 22/01/2020

Ngân hàng đề xuất việc chuyển khoản nhầm có thể lấy lại tiền

29/11/2019 08:21
Ngân hàng đề xuất việc chuyển khoản nhầm có thể lấy lại tiền

Dự thảo quy định mới cho phép ngân hàng có thể phong toả tài khoản người nhận trong trường hợp người chuyển nhầm, qua đó giúp người chuyển lấy lại được tiền.

Trong dự thảo nghị định thay thế Nghị định số 101/2012/NĐ-CP của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt, Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định về việc phong tỏa tài khoản số tiền trong trường hợp người chuyển tiền nhầm, nhằm giúp khách hàng lấy lại được tài sản đã chuyển nhầm cho người khác.

Cụ thể, NHNN đề xuất bổ sung thêm quy định mới như phong tỏa tài khoản thanh toán trong các trường hợp như tài khoản thanh toán gian lận, vi phạm pháp luật hoặc trường hợp khách hàng chuyển tiền có nhầm lẫn về số hiệu tài khoản, số tiền...

Trong thực tế, không chỉ chuyển tiền nhầm mà có trường hợp người dùng sơ hở, bị hacker hay kẻ lừa đảo chiếm đoạt được tài khoản rồi thanh toán hoặc chuyển số tiền đi nơi khác, thì chủ tài khoản có thể thông báo với ngân hàng việc chuyển tiền có nhầm lẫn để yêu cầu ngân hàng phong tỏa số tiền, các bên làm việc lẫn nhau để làm rõ nội dung chuyển có thật hay không.

Do vậy, trong bối cảnh tội phạm công nghệ gia tăng, diễn biến phức tạp với thủ đoạn tinh vi, việc bổ sung quy định này là cần thiết để ngăn chặn tội phạm chuyển tiền sau khi lừa đảo thành công. Tài khoản cũng sẽ bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.

Trong các trường hợp này, phong tỏa tài khoản sẽ chấm dứt khi có bằng chứng về việc tài khoản thanh toán không gian lận hoặc vi phạm pháp luật; khi đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền hoặc tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung đã được giải quyết.

Do vậy, khi yêu cầu chuyển tiền các bên phải có bằng chứng bằng hoạt động mua bán để chứng minh việc chuyển tiền là hợp pháp. Tuy nhiên, NHNN cũng quy định nếu người yêu cầu phong tỏa tài khoản trái pháp luật gây thiệt hại cho người khác thì phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

Trên thực tế, hiện nay có không ít trường hợp khách hàng ghi nhầm số tài khoản, vì vậy đã chuyển tiền sai người và gặp muôn vàn khó khăn khi muốn lấy lại số tiền đã chuyển nhầm. Trong trường hợp phát hiện sớm, khách hàng thường gọi điện đến ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ lấy, tuy nhiên cơ chế xử lý của các ngân hàng cũng khác nhau do có những ràng buộc nhất định.

Trường hợp tài khoản nhận khác ngân hàng, ngân hàng chuyển sẽ báo cho phía ngân hàng nhận về giao dịch nhầm này và phải chờ 3 - 5 ngày để phía ngân hàng nhận đưa ra hướng xử lý. Trường hợp tài khoản nhận cùng hệ thống, chủ tài khoản chuyển nhầm phải đến quầy của ngân hàng để yêu cầu tra soát chứng từ.

Tuyết Nhung

Theo Một Thế Giới


Gửi bình luận
(0) Bình luận
1

Ngăn chặn thanh toán game online không phép

Thời gian qua, nhiều trò chơi điện tử (game) xuyên biên giới, game vi phạm pháp luật Việt Nam đã vượt qua hàng rào quản lý, thu phí người chơi tại Việt Nam.
2

Giao dịch cao điểm mùa Tết kéo lãi suất liên ngân hàng tăng mạnh

Sau hơn một tháng liên tục giảm sâu, lãi suất liên ngân hàng đã bật tăng trở lại. Trong những ngày tới, chuyên gia dự báo lãi suất liên ngân hàng sẽ ổn định hoặc tăng nhẹ khi thanh khoản những ngày cuối năm căng thẳng trở lại.
3

Cận Tết Âm lịch 2020: Lãi suất liên ngân hàng giảm thấp bất thường

Thông thường mọi năm vào dịp cận Tết Âm lịch, nhu cầu thanh khoản trên thị trường tăng đẩy lãi suất liên ngân hàng lên cao. Tuy nhiên, vào cận Tết Âm lịch năm 2020 này, lãi suất lại liên tục lại giảm mạnh và sụt sâu dưới mốc 1%.
4

Lãi suất tiết kiệm năm 2020 sẽ tiếp tục giảm

Lãi suất huy động năm 2020 có khả năng tiếp tục hạ dựa trên 2 nền tảng là thanh khoản hệ thống ngân hàng và định hướng từ Chính phủ. Giá cả hàng hóa và thị trường ngoại hối là các biến số có thể làm nhanh hoặc chậm việc hạ lãi suất.
5

Giám sát chặt hoạt động thanh toán điện tử dịp Tết Âm lịch 2020

Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường kiểm soát, giám sát giao dịch thanh toán điện tử, thanh toán thẻ, nhất là các giao dịch trực tuyến từ nay cho đến Tết Âm lịch 2020.

Lãi suất liên ngân hàng đột ngột tăng ‘nóng’

Lãi suất liên ngân hàng đã bất ngờ tăng nóng lên mức 3,76%/năm (tăng 1,78%) với kỳ hạn qua đêm, 3,84%/năm với kỳ hạn 1 tuần (tăng 1,59 %). Chuyên gia dự báo nhiều khả năng lãi suất liên ngân hàng kỳ hạn qua đêm sẽ vẫn ở mức trên 3%/năm ngắn hạn.

Khách hàng của Vietcombank có thể thực hiện tra soát trên ngân hàng trực tuyến VCB-iB@nking

Với mong muốn nâng cao chất lượng dịch vụ và trải nghiệm của khách hàng, từ ngày 10.10.2019, Vietcombank triển khai tính năng “Tra soát trực tuyến” trên kênh VCB-iB@nking.

Lãi suất liên ngân hàng diễn biến trái chiều so với mọi năm

Thời gian gần đây, lãi suất liên ngân hàng liên tục giảm mạnh, thậm chí giảm xuống dưới mức phát hành trái phiếu của Ngân hàng Nhà nước. Diễn biến này được nhiều chuyên gia đánh giá là trái chiều so với mọi năm.

35% bệnh nhân không dùng tiền mặt để thanh toán tại BV Y Dược TP.HCM

Thông tin trên được Bệnh viện Đại học Y dược TP.HCM cho biết tại buổi lễ ký kết hợp tác đẩy mạnh thanh toán viện phí không dùng tiền mặt ở bệnh viện này hôm 10.10. Như vậy, với khoảng 8.500 bệnh nhân khám, chữa bệnh mỗi ngày tại đây đã có hơn 35% bệnh nhân không thanh toàn viện phí bằng tiền mặt.

Phát hiện thiết bị đánh cắp thông tin khách hàng tại cây ATM ở Hà Tĩnh

Một thiết bị đánh cắp thông tin khách hàng được phát hiện gắn trên máy rút tiền tự động (ATM) của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV) tại Trung tâm thương mại BMC (TP.Hà Tĩnh).

Dừng cho vay ngoại tệ để chống đô la hóa

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho biết, chủ trương siết dần tín dụng ngoại tệ tiến tới dừng cho vay ngoại tệ nhằm để chống đô la hóa đã được thực hiện từ cách đây 7 năm và các doanh nghiệp đã có thời gian chuẩn bị, chủ động chuyển dần từ quan hệ tín dụng sang quan hệ mua –- bán mà không bị đột ngột.

Việc phát hành tiền điện tử của các ngân hàng trung ương là 'không thể tránh khỏi'

Các ngân hàng trung ương, bao gồm Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), đã có những bước đi đầu tiên trong việc phát triển tiền điện tử thực sự, chứ đó không chỉ là một dự án khả thi trên giấy.

Đồng loạt giảm nhiều loại phí cho ngân hàng

NAPAS và CIC đồng loạt thông báo giảm hàng loạt loại phí dịch vụ cho các ngân hàng, hỗ trợ giảm chi phí đầu vào cho tổ chức tín dụng, góp phần giảm rủi ro cho hệ thống ngân hàng.

Phát hiện vi rút cúm H1N1 tại trường tiểu học ở Malaysia

Thế giới - 22/01/2020 14:14
Trường tiểu học SK Stella Maris tại bang Sabah (Malaysia) đã phải đóng cửa một tuần (từ ngày 22.1) do có 6 học sinh dương tính với vi rút cúm H1N1.

Dịch viêm phổi lạ - ‘kiếp nạn’ của kinh tế Trung Quốc

Thế giới - 22/01/2020 14:14
Một tuần sau khi ký kết thỏa thuận giúp lắng dịu cuộc chiến thương mại với Mỹ, Trung Quốc lại lâm vào một cuộc khủng hoảng mới có khả năng gây hại lên nền kinh tế vốn đã suy yếu.

Phim đồng tính thắng giải cao nhất của Hiệp hội Phê bình phim Hồng Kông

Điện ảnh - 22/01/2020 14:13
Được xem là bước đột phá cho dòng phim LGBT tại Hồng Kông, Suk Suk (tạm dịch: Thúc Thúc) xoay quanh mối tình giữa hai người đàn ông lớn tuổi.

Mỹ phát hiện ca nhiễm viêm phổi Vũ Hán đầu tiên

Thời sự - 22/01/2020 14:13
Trung tâm Kiểm soát dịch bệnh Mỹ (CDC) vừa xác nhận một trường hợp nhiễm vi rút gây viêm phổi lạ tại thành phố Seattle thuộc bang Washington.

Vụ Gateway: Bà Nguyễn Thị Bích Quy kháng cáo

Thời sự - 22/01/2020 14:12
Bà Nguyễn Bích Quy (56 tuổi, người đưa đón học sinh trường Gateway) vừa kháng cáo kêu oan đối với bản án và mức phạt 24 tháng tù của TAND quận Cầu Giấy.

Bắc Kinh dự đoán tình hình tại eo biển Đài Loan sẽ phức tạp và nghiệt ngã hơn

Thế giới - 21/01/2020 13:50
Bắc Kinh sẽ kiên quyết chống lại chủ nghĩa ly khai tại Đài Loan và tiếp tục khẳng định mô hình “Một quốc gia, hai chế độ”, một quan chức cao cấp của Trung Quốc cho biết hôm 19.1.

Hàng chục nghìn người Mỹ xuống đường biểu tình ủng hộ quyền sử dụng súng

Thế giới - 21/01/2020 13:50
Hơn 22.000 nghìn người Mỹ đã xuống đường tại Richmond, Virginia hôm 20.1 để biểu tình phản đối kế hoạch thông qua dự luật kiểm soát súng ở bang này.

Phần Lan phát triển thuật toán nhận diện người qua vũ điệu

Công nghệ - 21/01/2020 13:49
Với sự tham gia của 73 tình nguyện viên nhảy theo các tác phẩm âm nhạc thuộc 16 thể loại khác nhau, các nhà khoa học Phần Lan đã phát triển được thuật toán nhận diện người khiêu vũ chính xác tới 90%.

Những mẫu siêu du thuyền sắp ra mắt vào năm 2020

Du lịch - 21/01/2020 13:48
Được thiết kế hiện đại, tiện nghi, những siêu du thuyền sau đều sở hữu vẻ đẹp riêng, đến từ các nhà thiết kế nổi tiếng.

Bên tách cà phê: Hàng quán cà phê - niềm kiêu hãnh nước Ý

Giải trí - 21/01/2020 11:13
​​​​​​​Không gian hàng quán cà phê Ý là Viện Hàn Lâm trình diễn giá trị văn hóa, hào quang lịch sử quốc gia, dân tộc. Chính vì thế, hiển thị trong đặc trưng không gian cà phê cũng chính là niềm kiêu hãnh, tự hào nước Ý.

CNN: 51% dân Mỹ muốn ông Trump bị Thượng viện luận tội, cách chức

Thế giới - 21/01/2020 11:09
Theo CNN, trong một cuộc thăm dò dư luận mới được thực hiện của họ thì có tới 51% người dân Mỹ được hỏi muốn Tổng thống Mỹ Donald Trump bị luận tội tại Thượng viện nước này.

Phong tục đón Tết cổ truyền ở một số nước châu Á và Việt Nam

Du lịch - 21/01/2020 11:08
Ở Việt Nam, hái lộc đầu Xuân và lì xì là phong tục truyền thống thú vị. Trong khi đó, tại Hàn Quốc, đêm GIao thừa, người Hàn sẽ không ngủ và ngày Tết, họ sẽ mặc những bộ quần áo đẹp nhất.

Mỹ chế tạo được thiết bị y tế tự hủy trong cơ thể

Công nghệ - 21/01/2020 11:08
Các thiết bị y tế như bóng barective hay stent thực quản… được chế tạo bằng gel polymer do các kỹ sư Mỹ phát minh, sau khi hoàn thành nhiệm vụ có thể hòa tan khi được chiếu sáng, loại bỏ khỏi cơ thể mà không cần phẫu thuật.

Tết Âm lịch 2020: TP.HCM bắn pháo hoa tại 7 địa điểm

Thời sự - 21/01/2020 10:07
Vào đêm giao thừa Tết Âm lịch Canh Tý 2020, TP.HCM sẽ bắn pháo hoa 2 điểm tầm cao và 5 điểm tầm thấp trong vòng 15 phút.

Bác sĩ nhãn khoa Nga cảnh báo về chứng cận thị ở trẻ em

Sức khỏe - 21/01/2020 10:05
Theo mk.ru, các số liệu thống kê ở Nga cho thấy cứ 3 học sinh thì có 1 em tốt nghiệp ra trường với đôi kính cận.
HẠT GIỐNG TÂM HỒN
2018 Bản quyền thuộc về hatgiongtamhon.vn. Phát triển bởi ONECMS