Ngân hàng đề xuất việc chuyển khoản nhầm có thể lấy lại tiền

29/11/2019 08:21
Ngân hàng đề xuất việc chuyển khoản nhầm có thể lấy lại tiền

Dự thảo quy định mới cho phép ngân hàng có thể phong toả tài khoản người nhận trong trường hợp người chuyển nhầm, qua đó giúp người chuyển lấy lại được tiền.

Trong dự thảo nghị định thay thế Nghị định số 101/2012/NĐ-CP của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt, Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định về việc phong tỏa tài khoản số tiền trong trường hợp người chuyển tiền nhầm, nhằm giúp khách hàng lấy lại được tài sản đã chuyển nhầm cho người khác.

Cụ thể, NHNN đề xuất bổ sung thêm quy định mới như phong tỏa tài khoản thanh toán trong các trường hợp như tài khoản thanh toán gian lận, vi phạm pháp luật hoặc trường hợp khách hàng chuyển tiền có nhầm lẫn về số hiệu tài khoản, số tiền...

Trong thực tế, không chỉ chuyển tiền nhầm mà có trường hợp người dùng sơ hở, bị hacker hay kẻ lừa đảo chiếm đoạt được tài khoản rồi thanh toán hoặc chuyển số tiền đi nơi khác, thì chủ tài khoản có thể thông báo với ngân hàng việc chuyển tiền có nhầm lẫn để yêu cầu ngân hàng phong tỏa số tiền, các bên làm việc lẫn nhau để làm rõ nội dung chuyển có thật hay không.

Do vậy, trong bối cảnh tội phạm công nghệ gia tăng, diễn biến phức tạp với thủ đoạn tinh vi, việc bổ sung quy định này là cần thiết để ngăn chặn tội phạm chuyển tiền sau khi lừa đảo thành công. Tài khoản cũng sẽ bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.

Trong các trường hợp này, phong tỏa tài khoản sẽ chấm dứt khi có bằng chứng về việc tài khoản thanh toán không gian lận hoặc vi phạm pháp luật; khi đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền hoặc tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung đã được giải quyết.

Do vậy, khi yêu cầu chuyển tiền các bên phải có bằng chứng bằng hoạt động mua bán để chứng minh việc chuyển tiền là hợp pháp. Tuy nhiên, NHNN cũng quy định nếu người yêu cầu phong tỏa tài khoản trái pháp luật gây thiệt hại cho người khác thì phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

Trên thực tế, hiện nay có không ít trường hợp khách hàng ghi nhầm số tài khoản, vì vậy đã chuyển tiền sai người và gặp muôn vàn khó khăn khi muốn lấy lại số tiền đã chuyển nhầm. Trong trường hợp phát hiện sớm, khách hàng thường gọi điện đến ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ lấy, tuy nhiên cơ chế xử lý của các ngân hàng cũng khác nhau do có những ràng buộc nhất định.

Trường hợp tài khoản nhận khác ngân hàng, ngân hàng chuyển sẽ báo cho phía ngân hàng nhận về giao dịch nhầm này và phải chờ 3 - 5 ngày để phía ngân hàng nhận đưa ra hướng xử lý. Trường hợp tài khoản nhận cùng hệ thống, chủ tài khoản chuyển nhầm phải đến quầy của ngân hàng để yêu cầu tra soát chứng từ.

Tuyết Nhung


Gửi bình luận
(0) Bình luận
1

Vụ ‘bốc hơi’ 6 tỉ đồng ở OCB: Ngân hàng nói sổ, con dấu đều là giả

Trước thông tin số tiết kiệm gần 6 tỉ đồng của khách hàng bị "bốc hơi", OCB cho biết theo giám định PC02, tất cả sổ tiết kiệm, hợp đồng tiền gửi khách hàng cung cấp đều là giả mạo. Việc này liên quan đến vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của cựu nhân viên ngân hàng, đang được cơ quan điều tra làm rõ.
2

Vietcombank ra mắt dịch vụ Ngân hàng số VCB Digibank

Hôm nay 16.7, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đã chính thức ra mắt dịch vụ Ngân hàng số hoàn toàn mới VCB Digibank trên cơ sở hợp nhất các nền tảng giao dịch trực tuyến nhằm thay thế cho các dịch vụ Internet Banking và Mobile Banking trước đây.
3

Lãi tiếp tục giảm mạnh, gửi tiền tiết kiệm ngân hàng nào lợi nhất?

Lãi suất huy động của các ngân hàng, đặc biệt là nhóm ngân hàng có vốn nhà nước tiếp tục được điều chỉnh giảm mạnh trong bối cảnh thanh khoản hệ thống ngân hàng đang dồi dào.
4

Áp lực đè nặng, ngân hàng lo chạy đua tăng vốn

Nhằm đáp ứng các quy định về vốn pháp định hiện hành, nhiều ngân hàng thương mại đang vào cuộc đua xây dựng kế hoạch tăng vốn. Việc tăng vốn không chỉ giúp ngân hàng mở rộng khả năng cung ứng tín dụng ngắn hạn mà còn nâng cao năng lực tài chính.
5

Ngân hàng Nhà nước lại hạ lãi suất điều hành thêm 0,2 - 0,5%

Ngân hàng Nhà nước quyết định tiếp tục giảm thêm một số mức lãi suất quan trọng với mức giảm 0,2 - 0,5%/năm nhằm tiếp sức thanh khoản cho hệ thống hỗ trợ doanh nghiệp bị ảnh hưởng vì dịch COVID-19.

Lãi suất liên ngân hàng đột ngột tăng ‘nóng’

Lãi suất liên ngân hàng đã bất ngờ tăng nóng lên mức 3,76%/năm (tăng 1,78%) với kỳ hạn qua đêm, 3,84%/năm với kỳ hạn 1 tuần (tăng 1,59 %). Chuyên gia dự báo nhiều khả năng lãi suất liên ngân hàng kỳ hạn qua đêm sẽ vẫn ở mức trên 3%/năm ngắn hạn.

Khách hàng của Vietcombank có thể thực hiện tra soát trên ngân hàng trực tuyến VCB-iB@nking

Với mong muốn nâng cao chất lượng dịch vụ và trải nghiệm của khách hàng, từ ngày 10.10.2019, Vietcombank triển khai tính năng “Tra soát trực tuyến” trên kênh VCB-iB@nking.

Lãi suất liên ngân hàng diễn biến trái chiều so với mọi năm

Thời gian gần đây, lãi suất liên ngân hàng liên tục giảm mạnh, thậm chí giảm xuống dưới mức phát hành trái phiếu của Ngân hàng Nhà nước. Diễn biến này được nhiều chuyên gia đánh giá là trái chiều so với mọi năm.

35% bệnh nhân không dùng tiền mặt để thanh toán tại BV Y Dược TP.HCM

Thông tin trên được Bệnh viện Đại học Y dược TP.HCM cho biết tại buổi lễ ký kết hợp tác đẩy mạnh thanh toán viện phí không dùng tiền mặt ở bệnh viện này hôm 10.10. Như vậy, với khoảng 8.500 bệnh nhân khám, chữa bệnh mỗi ngày tại đây đã có hơn 35% bệnh nhân không thanh toàn viện phí bằng tiền mặt.

Phát hiện thiết bị đánh cắp thông tin khách hàng tại cây ATM ở Hà Tĩnh

Một thiết bị đánh cắp thông tin khách hàng được phát hiện gắn trên máy rút tiền tự động (ATM) của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV) tại Trung tâm thương mại BMC (TP.Hà Tĩnh).

Dừng cho vay ngoại tệ để chống đô la hóa

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho biết, chủ trương siết dần tín dụng ngoại tệ tiến tới dừng cho vay ngoại tệ nhằm để chống đô la hóa đã được thực hiện từ cách đây 7 năm và các doanh nghiệp đã có thời gian chuẩn bị, chủ động chuyển dần từ quan hệ tín dụng sang quan hệ mua –- bán mà không bị đột ngột.

Việc phát hành tiền điện tử của các ngân hàng trung ương là 'không thể tránh khỏi'

Các ngân hàng trung ương, bao gồm Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), đã có những bước đi đầu tiên trong việc phát triển tiền điện tử thực sự, chứ đó không chỉ là một dự án khả thi trên giấy.

Đồng loạt giảm nhiều loại phí cho ngân hàng

NAPAS và CIC đồng loạt thông báo giảm hàng loạt loại phí dịch vụ cho các ngân hàng, hỗ trợ giảm chi phí đầu vào cho tổ chức tín dụng, góp phần giảm rủi ro cho hệ thống ngân hàng.

242 người từ Singapore về nước cách ly tại Tiền Giang

Thời sự - 12/08/2020 22:55
Chiều 12.8 Cảng Hàng không quốc tế Cần Thơ đón chuyến bay đưa 242 công dân Việt Nam từ Singapore về nước theo nguyện vọng. Tất cả các công dân sau đó được đưa về cách ly tập trung tại tỉnh Tiền Giang để theo quy định.

Chiều 12.8, thêm 14 ca mắc COVID-19, trong đó 13 ca tại Đà Nẵng

Thời sự - 12/08/2020 20:01
Chiều 12.8, Bộ Y tế công bố thêm 14 trường hợp mắc COVID-19. Như vậy, đến thời điểm này, Việt Nam ghi nhận tổng cộng 880 ca mắc COVID-19.

Phim ‘Tiệc trăng máu’ hoãn chiếu vì dịch COVID-19

Điện ảnh - 12/08/2020 20:00
Bộ phim Việt được nhiều khán giả mong đợi nhất năm nay của đạo diễn Nguyễn Quang Dũng đã không ra rạp theo đúng kế hoạch ban đầu.

Báo Anh: Vsmart, Oppo, ZTE đua ra smartphone có camera ẩn dưới màn hình đầu tiên

Điện thoại - 12/08/2020 19:30
Theo TechRadar - trang công nghệ nổi tiếng ở Anh, cuộc đua ra mắt smartphone đầu tiên có camera ẩn dưới màn hình giữa Vsmart, ZTE và Oppo chỉ mới bắt đầu.

20th Century Fox của Disney chính thức khai tử

Giải trí - 12/08/2020 19:00
Disney thông báo hôm 10.8 rằng họ sẽ đổi tên 20th Century Fox Television thành 20th Television. Điều này đồng nghĩa với việc hãng cũng bỏ cả chữ "Century" và "Fox". Và như vậy, thương hiệu sản xuất phim đình đám thế giới đã chính thức khai tử.

Startup Việt muốn tiến xa cần tránh 'sao chép'

Doanh nghiệp - 12/08/2020 18:30
Thay vì sao chép mô hình sẵn có, startup cần tạo giá trị riêng, tận dụng niềm tin của nhà đầu tư với thị trường Việt Nam đang tăng cao trong bối cảnh COVID-19 được kiểm soát tốt.

Dừng lễ hội hoa hồng và rượu vang SaPa 2020 do COVID-19

Du lịch - 12/08/2020 18:00
Theo đó, thời gian tổ chức Lễ hội hoa hồng và rượu vang SaPa 2020 sang quý 4.2020.

Việt Nam sở hữu máy DSA hiện đại đầu tiên ở châu Á

Khoa học - 12/08/2020 17:30
Đó là chiếc máy DSA Icono Artis hai bình diện thế hệ mới nhất được tích hợp 2 đầu đèn quay cùng lúc 90 độ (mỗi bên), có chức năng chụp CT, MRI, siêu âm… và kết nối với robot để can thiệp mạch trong tương lai.

Giá vàng đột ngột đảo chiều, tăng thẳng đứng lên 57 triệu đồng/lượng

Kinh doanh - 12/08/2020 17:11
Chiều 12.8, giá vàng trong nước bất ngờ đảo chiều tăng mạnh trở lại mức 57 triệu đồng/lượng. So với phiên giao dịch sáng, mỗi lượng vàng được điều chỉnh tăng 3-4 triệu đồng. Tuy nhiên, chênh lệch giá mua - bán vẫn đang bị nới rộng ở mức trên 3 triệu đồng/lượng.

Vì sao Trung Quốc đáp trả yếu ớt trước lệnh cấm Huawei, TikTok, WeChat của Mỹ?

Công nghệ - 12/08/2020 17:00
Từ ZTE, Huawei, TikTok đến WeChat, các lệnh trừng phạt của Mỹ với các công ty công nghệ Trung Quốc có phạm vi rộng lớn và gây bất lợi đáng kể. Tuy nhiên, phản ứng của Bắc Kinh còn quá “yếu ớt”.

Bộ GD-ĐT lấy ý kiến về công nhận học trực tuyến thay thế hoàn toàn học trực tiếp

Giáo dục - 12/08/2020 16:30
Ngày 11.8, Bộ GD-ĐT đã công bố dự thảo Thông tư ban hành quy định quản lý tổ chức dạy học trực tuyến đối với các cơ sở giáo dục phổ thông và cơ sở giáo dục thường xuyên, để lấy ý kiến góp ý rộng rãi.

‘Sự sụp đổ của Facebook gây hậu quả thảm khốc, người dùng cần được bảo vệ’

Công nghệ - 12/08/2020 16:00
Hai nhà nghiên cứu của Đại học Oxford kêu gọi nên có các quy định mới để bảo vệ người dùng và xã hội trong trường hợp Facebook sụp đổ.

Xăng dầu giảm giá từ 15 giờ chiều nay

Kinh doanh - 12/08/2020 15:55
Từ 15 giờ chiều nay (12.8), giá bán mặt hàng xăng E5RON92 và dầu mazut giữ ổn định so với kỳ trước. Trong khi đó, giá xăng RON95, dầu diesel và dầu hỏa giảm nhẹ so với giá hiện hành.

Có thể có - Có thể không

Sách - 12/08/2020 15:30
Sau cuốn sách Hạt Giống Yêu Đời, First News vừa hoàn tất hợp đồng bản quyền và xuất bản cuốn sách thứ hai của tác giả Robert Fulghum – “Maybe or Maybe not” với tựa tiếng Việt là Có thể có - Có thể không.

Mỹ ký thỏa thuận với Moderna mua 100 triệu liều vắc xin ngừa COVID-19 để cung cấp miễn phí cho dân

Thế giới - 12/08/2020 15:00
Ngày 11.8 (theo giờ Mỹ), Tổng thống Donald Trump thông báo Mỹ đã ký thỏa thuận với nhà sản xuất dược phẩm Moderna để mua 100 triệu liều vắc xin ngừa vi rút SARS-COV-2 gây bệnh viêm đường hô hấp cấp COVID-19.
HẠT GIỐNG TÂM HỒN
2018 Bản quyền thuộc về hatgiongtamhon.vn. Phát triển bởi ONECMS
Thứ 5, 13/08/2020